Банки России разрабатывают «социальные рейтинги» клиентов

Российские банки рассматривают возможность внедрения «социальных рейтингов» для своих клиентов. Как сообщает «Коммерсантъ», ссылаясь на экспертов рынка, эта инициатива направлена на усиление борьбы с мошенничеством.

Планируется, что такие профили будут формироваться на основе данных о налоговой дисциплине граждан и их покупательском поведении. В профили будут включены отметки о повышенных рисках.

Идея состоит в том, чтобы такие рейтинги позволили банкам быстрее выявлять как потенциальных жертв мошенников, так и самих злоумышленников. Предлагается создать систему обмена информацией, аналогичную той, что используется для кредитных историй и списков мошенников. Это позволит банкам иметь представление о профиле клиента уже на начальном этапе сотрудничества.

В настоящее время банки используют системы фрод-мониторинга, анализирующие параметры операций, регион, телефон клиента и периодичность транзакций. Внедрение обмена социальными профилями может привести к небольшим задержкам при крупных платежах добросовестных клиентов.